Sigorta Acentesi İçin Poliçe Takip Programı Nasıl Seçilir? 10 Kriter
Kısaca: Poliçe takip programı seçerken özellik listesinden çok şunlara bakın: veriyi kolay aktarıyor mu, müşteriye WhatsApp'tan ulaşabiliyor mu, fiyatı açık mı, KVKK ve veri izolasyonu net mi ve satın almadan önce kendi verinizle denemenize izin veriyor mu. Aşağıdaki 10 kriter karar öncesi bir kontrol listesi olarak kullanılabilir.
Poliçe takip programı ne işe yarar?
Poliçe takip programı; müşteri ve poliçe kayıtlarını, bitiş tarihlerini ve yenileme durumlarını tek yerde tutan, vadesi yaklaşanları listeleyen ve hatırlatma yapan yazılımdır. Gelişmiş sürümlerde analitik, satış fırsatı tespiti ve ekip yönetimi de bulunur.
Piyasada birçok seçenek var ve özellik listeleri birbirine benzer. Farkı belirleyen, günlük kullanımda ortaya çıkan ayrıntılardır.
Kriter 1: Veri aktarımı ne kadar kolay?
Geçişin en zahmetli kısmı mevcut verinin taşınmasıdır. Excel listelerini ve sigorta şirketlerinin poliçe PDF'lerini içeri aktarabiliyor mu? Aktarılan veri doğrulanıyor mu, yoksa hatalı kayıtlar sessizce mi giriyor?
Kriter 2: Hatırlatmalar hangi kanaldan gidiyor?
Müşterilerin büyük çoğunluğu WhatsApp kullanır. Hatırlatmaların yalnızca e-posta ya da SMS ile gitmesi sınırlayıcı olabilir. WhatsApp destekleniyorsa mesajların acentenin adına gidip gitmediğini ve gönderim öncesi onay adımı olup olmadığını sorun.
Kriter 3: Vade takibi ne kadar esnek?
30, 15, 7 gün gibi hatırlatma aralıklarını görebiliyor ve vade yaklaşan poliçeleri filtreleyebiliyor musunuz? Yenileme sonucunu (yenilendi, kaybedildi, ertelendi) kaydedebiliyor musunuz?
Kriter 4: Fiyat açık ve öngörülebilir mi?
Fiyatı internet sitesinde net olarak göremiyorsanız, satış görüşmesine kadar bekleyeceksiniz demektir. Kullanıcı başı mı, sabit aylık mı ücretlendirme yapılıyor, poliçe veya müşteri sayısına sınır var mı, taahhüt ve iptal koşulları nedir?
Kriter 5: KVKK ve veri güvenliği
Müşteri verisi kişisel veridir. Verilerin acenteler arasında ayrıştırıldığını, şifreli saklandığını ve erişimin rollere göre sınırlandırıldığını sağlayıcıdan açıkça öğrenin. Gizlilik politikası ve veri işleme koşulları sitede okunabilir olmalıdır.
Kriter 6: Satın almadan deneyebiliyor musunuz?
En güvenilir değerlendirme, kendi verinizle yapılan denemedir. Ücretsiz deneme süresi, kredi kartı zorunluluğu olup olmadığı ve deneme sonunda verinizin ne olacağı sorulması gereken sorulardır.
Kriter 7: Ekip kullanabilecek mi?
Programı kullanacak olan sizin çalışanlarınızdır. Arayüz sade mi, mobilde ya da WhatsApp üzerinden de iş yapılabiliyor mu, yeni bir çalışan birkaç saatte öğrenebilir mi?
Kriter 8: Raporlama ve analitik
Branş ve sigorta şirketi dağılımı, geçen yıla göre üretim, personel bazında performans ve hedef takibi gibi göstergeleri paneli açtığınızda görebilmeniz gerekir. Raporu çıkarmak için ayrıca Excel'e dışa aktarma ihtiyacı doğuyorsa bu bir işarettir.
Kriter 9: Satış fırsatı desteği
Yalnızca takip eden bir program ile fırsat da gösteren bir program arasında fark vardır. Eksik teminatı olan müşterileri ve kaybetme riski yüksek olanları listeliyor mu? Öneriler açıklanabiliyor mu?
Kriter 10: Destek ve sürekliliği
Sorun yaşadığınızda kime, hangi kanaldan ve ne kadar sürede ulaşabileceğinizi öğrenin. Verinizi istediğiniz zaman dışa aktarıp ayrılabilmek de önemlidir; bu, sizi tek bir sağlayıcıya bağımlı kılmaz.
Karar vermeden önce kısa bir kontrol listesi
Aday programları aynı senaryoyla deneyin ve sonucu karşılaştırın.
- Aynı 50 poliçelik örneği her programa aktarın
- Vadesi yaklaşan poliçeleri listeleyin ve bir hatırlatma hazırlayın
- Bir yenileme sonucunu kaydedin ve rapora yansımasını görün
- Bir çalışana programı anlatmadan kullandırın ve nerede takıldığını not edin
- Fiyat, taahhüt ve iptal koşullarını yazılı alın
Sigorta Cüzdanı bu kriterlere nasıl yaklaşır?
Sigorta Cüzdanı bağımsız acenteler için tasarlanmış bir portföy CRM'idir. Excel ve poliçe PDF'lerini aktarır ve aktarılan kayıtları sizin onayınıza sunar. Vade hatırlatmalarını Maya aracılığıyla WhatsApp üzerinden hazırlar ve siz onaylamadan mesaj göndermez.
Fiyat sitede açıktır: Profesyonel plan aylık 2.000 TL veya yıllık 20.000 TL'dir. 14 gün ücretsiz deneme vardır ve taahhüt yoktur. Maya ayrıca eksik teminatı olan ve riskli müşterileri size gösterir.
Çoklu şube ağı olan acenteler için özel fiyatlı Kurumsal plan bulunur. Hangi planın size uygun olduğundan emin değilseniz iletişim sayfamızdan bize yazabilirsiniz.
Sık Sorulan Sorular
Poliçe takip programı ile acente CRM'i aynı şey mi?
Birbirine yakındır. Poliçe takip programı ağırlıklı olarak poliçe ve vade yönetimine odaklanır; acente CRM'i buna müşteri ilişkileri, satış fırsatları ve ekip yönetimini ekler. Birçok ürün ikisini birlikte sunar.
Poliçe takip programı fiyatları ne kadar?
Fiyatlar sağlayıcıya göre değişir; kullanıcı başı, sabit aylık ya da poliçe sayısına göre olabilir. Fiyatı açıkça yayımlayan ve taahhüt istemeyen bir sağlayıcı karşılaştırmayı kolaylaştırır. Sigorta Cüzdanı Profesyonel planı aylık 2.000 TL, yıllık 20.000 TL'dir.
Programı seçerken en önemli kriter hangisi?
Tek bir kriter yoktur ancak kendi verinizle deneme yapabilmek en güvenilir değerlendirmedir. Veri aktarımının kolaylığı, WhatsApp desteği ve KVKK uyumu bunun yanında ilk bakılacak başlıklardır.